中央银行的贸易和黄金区块链平台帮助企业融资获得国家项目支持

2021-02-16 16:00:10 阅读(92)

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贸易融资是一个跨越多个主体和环节的复杂场景,涉及广泛的行业和漫长的贸易链,需要相互信任和分享。为了打破信息孤岛壁垒,提高贸易融资的互信和便利化水平,中行推出了与税务、海关、外汇等门信息广泛衔接的区块链贸易融资平台,有效增强了对中小企业融资的信任和帮助。

银行在为客户办理贸易融资业务,如果工核对和统计纸质贸易融资单据,不仅核实成本高,而且难以保证信息的准确性,还会不时出现重复融资和虚假融资的情况

“贸易融资需要多个交易实体共享信息,交易频率不高,自然符合中国人民银行研究所副所长区块链"迪刚的技术,2018年94日介绍,基于数字研究所自主研发的区块链底技术,央行贸易融资区块链平台在深圳投入运。企业录入交易信息后,信息不能被篡改,银行可以与其他部门共享信息。

专家示,每一个贸易场景都可以通过建立区块链,来打破信息孤岛,但如果缺乏行业共识的技术业务标准和成熟可靠的跨链技术,链与链之间就会形成新的信息孤岛,导致业务条块分割。因此,这种由央行牵头的跨部门、跨场景的贸易金融平台意义重大。

中国人民银行副行长范一飞曾表示,中国人民银行将积极与各方携手,通过科技手段不断优化和完善金融基础设施,增强金融服务质量和效率,支持金融体系结构转型升和金融资源高效配置,大幅提升对实体经济的金融服务能力

记者从中国人民银行了解到,作为金融基础设施,央行的贸易黄金平台具有中立性、专业性和权威性的特点,并利区块链,提供的互连互通、包容性对接和可控共享三大能力,进一步明确数据的所有权关系,降低数据采集门槛,在一定程度上实现多个部委之间的“总量对总量”数据共享。

2019年11月,央行再贴现快车项目,再次丰富了央行贸易黄金平台的业务场景。中国人民银行深圳中心支行行长邢玉京介绍,央行贸易平台运行了供应链应收账款多层次融资、跨境融资、国际贸易账户监管、对外支付纳税申报表等多项业务。

自平台上线一年多以来,银企互联数量不断增加。数据显示,截至2020年1月中旬,已有44家银行、485家点参与推广应用,1898家企业开展业务,业务环节超过3万个,业务交易超过8000笔,累计业务量超过900亿元。

据央行统计所相关人士介绍,央行贸易黄金平台上线后,中小企业在平台上获得贷款的效率大大提高,办理贸易融资所需时间从线下10多天缩短到20多分钟,企业融资成本也降至6%以下,有助于缓解中小企业面临的困难。同时,技术手段的使用可以减少人员交流,提高工作效率。

据央行相关人士介绍,央行的贸易黄金平台已经开始了国际化和扩张的进程。2019年11月,央行贸易黄金平台签署合作备忘录

在实践中,央行贸易黄金平台的建设和发展也面临挑战。专家表示,区块链在跨链互操作性、数字身份建设和隐私保护方面仍存在一些技术难点,需要聚集国内顶尖学术机构和各方资源,共同研究贸易金融生态建设中的关键问题,如多源数据的可信共享,重塑数字经济时代的贸易金融进程。

因此,在央行数据研究所牵头下,与央行征信中心、北京金融资产交易所等金融机构和学术研究机构共同申请了贸易金融开放平台关键技术研发与应用示范项目。最近,该项目被批准为国家重点R&D计划中的重点专项项目,并获得国家级相关资金政策支持。

目前,央行的贸易黄金平台正在加快生态建设和国家推广。狄刚表示,在国家高标准项目的支持下,该平台将继续以服务实体经济、防范和控制金融风险、深化金融改革为重点任务和核心目标,以共建、共管、共治的模式建设新一代金融基础设施,为中国经济高质量发展做出贡献。

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